变身“跑分客”收高额返利 不知不觉落入洗钱陷阱

近两年,市面上悄然兴起了一种新的洗钱通道“跑分平台”,就是利用微信和支付宝收款二维码替别人代收款,赚取佣金,俨然成为近期黑灰产进行非法支付的“时尚”手段。

赵瑞(化名)无意间在网上看到一条“租码租号赚佣金”的广告,经不住高额返利诱惑,他在跑分平台上注册并缴纳押金,上传个人收款二维码,成为“跑分客”。当平台有转账需求时,赵瑞在平台上抢单后帮助平台收款,从而赚取佣金,并逐渐成为跑分平台的核心成员。在网站的激励机制下,赵瑞发展身边的亲朋好友成为“跑分客”,抽取相应的提成。

实际上,跑分平台利用传销模式发展“跑分客”,将“跑分客”的收款账号和二维码提供给赌博网站转移赌资。在公安机关专项打击赌博活动中,“跑分平台”头目及赵瑞等核心成员被一并抓获。警方认定,赵瑞等人涉嫌非法为他人从事资金支付结算,为赌博、诈骗等犯罪行为转移资金。

洗钱扰乱国家经济安全 公民当恪守法律底线

据了解,洗钱犯罪的渠道有多种类型,包括利用地下钱庄和民间借贷,转移犯罪收入,设立空壳公司,作为非法资金的中转站等。而近年来新出现的洗钱通道“跑分平台”,则是以电信诈骗、网络黄赌等不法分子为主要客户,通过架设专门用于收款的“跑分”APP和网站平台,以类似网约车“抢单”和类似网络传销层层发展下级会员的模式进行运作,利用会员的收款账户替客户收款。

据腾讯公司相关部门负责人透露,在其支持公安机关打击的几个案件中,发现犯罪团伙招募了大量的微信用户或者支付宝用户,把收款二维码提供给黑产团伙进行收款,“这带来一个非常严重的问题:这些用户都沦为了洗钱帮凶。”

根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为,比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。第十三届全国人大常委会第二十四次会议表决通过了刑法修正案(十一),其中第十四条对洗钱罪进行修改,正式将“自洗钱”入刑,意味着特定上游犯罪行为人实施掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生收益的也构成洗钱罪。

严守底线警惕洗钱风险 牢记四点避开洗钱陷阱

广发信用卡相关负责人表示,洗钱助长走私、贩毒、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗、跨境网络赌博等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。如何防范被他人利用“洗钱”呢?首先,保护好自己的身份信息和有效证件,避免被不法分子利用;其次,办理各项业务如实登记姓名、职业、经常居住地、联系方式等基本信息;第三,配合电话、邮件等方式的身份信息确认工作;第四,切记不要出租、出借身份证和银行账户。